Uma pesquisa feita pelo Bank of America constatou que a maioria dos americanos ricos teme não ter uma renda de aposentadoria suficiente para o resto de suas vidas. O levantamento mostra que 53% dos consultados se preocupam em certificar-se de que seus ativos para aposentadoria serão suficientes.
Entre os aposentados, 59% disseram que o aumento dos custos dos planos de saúde é uma preocupação. Já 29% dos participantes disseram esperam se aposentar mais tarde que o originalmente planejado.
Lares americanos com uma disponibilidade líquida de investimento de US$ 5 milhões a US$ 25 milhões investem 47% de seus ativos por conta própria, sem ajuda profissional. Esse número se compara a 18% de ativos entregues a consultores financeiros sem instrução específica de investimento das famílias, segundo mostra a consultoria Spectrem Group, de Chicago.
"Os investidores mais ricos dos Estados Unidos afastaram-se dos riscos durante a recessão em números surpreendentes", afirma George Walper, presidente da Spectrem Group. "Esses investidores também estão mantendo uma mão forte no gerenciamento de seus ativos."
Dos aposentados pesquisados pelo Bank of America, 77% disseram que não trabalham com um consultor financeiro ou planejamento de aposentadoria. Segundo a pesquisa, 55% dos não aposentados disseram que usam consultores e 44% afirmaram que pretendem trabalhar com um consultor financeiro para determinar meios de aumentar os ativos de seus planos 401(k) quando se aposentarem.
Os planos de aposentadoria americanos de contribuição direta, que incluem os planos 401(k) e outros programas de aposentadoria patrocinados por empregadores, tinham cerca de US$ 3,6 trilhões até a metade de 2009, segundo o Investment Company Institute (ICI), uma associação da indústria dos fundos mútuos baseada em Washington. Isso responde por 25% do total dos ativos de aposentadoria dos Estados Unidos.
O saldo médio dos fundos 401 (k) caiu 31% para US$ 47.500 no fim de março de 2009, ante US$ 69.200 no fim de 2007, segundo uma análise feita pela Fidelity Investments sobre as 11 milhões de contas que administra.
